Services Financiers

Wealthica

John Teasdale | 2 mars 2021

Wealthica, une entreprise de technologie financière montréalaise fondée par Simon Boulet en 2015, permet de consolider et consulter tous les investissements des utilisateurs sur une seule plateforme. Aidée de la technologie des systèmes bancaires ouverts, ou open banking, qui se développe de plus en plus au Canada, elle permet de sécuriser et afficher les investissements de ses utilisateurs. La pandémie a amené beaucoup de conscientisations sur la santé financière ainsi que plusieurs nouveaux investisseurs de tous types sur le marché. Dans ce contexte, il est important de comprendre l’utilité de l’open banking au Canada et les outils comme Whealthica qui sont mis à notre disposition pour en tirer avantage.

 

L’objectif principal de l’open banking est de donner aux consommateurs le contrôle de leurs transactions et ainsi, leur liberté financière, à travers les données. Cette technologie donne aux consommateurs une vision plus transparente sur leurs finances et permet aux services financiers d’offrir de meilleurs services à leurs clients. Plusieurs services tels que l’automatisation d’hypothèques, l’obtention d’un dossier de crédit et l’historique de consommation sont facilités par l’open banking. Depuis 2018, le ministère des Finances du Canada travaille de pair avec le comité de l’open banking afin de transformer et rédiger des lois pour faciliter le partage d’informations inter institutions. Ce comité réglemente et légalise les données financières comme propriété des consommateurs et se concentre sur le respect de la vie privée et la sécurité des données. Ce fastidieux processus de modification des multiples réglementations est inspiré par d’autres pays ayant pavé le chemin de l’open banking avant le Canada. En Angleterre, le consommateur peut transférer son dossier financier quand il change d’institution financière et à Singapour, les Banques créent activement des écosystèmes pour ouvrir le secteur financier à leurs consommateurs. L’ouverture et la réglementation du secteur financier d’un pays sont vecteur d’innovation pour les institutions financières. Ces institutions œuvrent comme support et outils aux grandes banques et facilitent la vie des consommateurs.

 

Wealthica offre un service financier unique au Canada qui permet la communication de données financières entre 140 différentes institutions financières. C’est un outil indispensable pour les investisseurs puisqu’il autorise la visualisation des actifs, les variations des marchés boursiers et fournit des informations d’experts sur les marchés à ses utilisateurs suite à son acquisition de Stockchase en 2017. Son expérience mobile moderne offre une vue d’ensemble sur les revenus, les dividendes, les placements, les investissements, les risques, les coûts et les performances des différents comptes de ses utilisateurs. De plus, les utilisateurs peuvent connecter d’autres fonctionnalités et applications de services financiers associées à Wealthica tels que Yahoo Finance, rapports de revenus, budgets, impôts et partager leurs informations à ces tiers partis. Le service financier unique est personnalisable pour tous ses utilisateurs et sa version marque blanche permet aux gestionnaires de portefeuille de modifier facilement l’application pour conseiller aisément leurs clients. Wealthica reste fidèle à l’objectif principal de l’open banking en donnant à ses utilisateurs un droit complet sur les limites des autorisations et l’enregistrement des données. En effet, les utilisateurs peuvent retirer leurs données à tout temps de la plateforme. Les entreprises de technologie financière créent un écosystème compétitif et innovateur avec les grandes institutions bancaires. Elles sont essentielles aux développements d’outils et de vecteurs de transformations financières qui stimulent un intérêt et une santé financière au sein de la population.

Propos recueillis par John Teasdale lors de la visite virtuelle du 2 mars 2021